Afectados en Ceuta y Melilla por la negativa de algunas sucursales bancarias de aceptar billetes de 100, 200 y 500 euros para prevenir el blanqueo de capitales, así como el bloqueo de sus cuentas corrientes,  estudian emprender acciones judiciales “si la situación persiste”.

Así lo adelanta el Despacho Lazaar Abogados al que han acudido personas perjudicadas por esta decisión,  “se calcula que cientos de perjudicados entre ambas ciudades”, dado que estiman que se trata de una medida ilegal, tal y como ha manifestado su director, el letrado melillense Rachid Mohamed Hammu. “No sólo no es legal que un banco no acepte moneda de curso legal sino que no es ni tan siquiera lógico. El Banco de España ya se ha pronunciado y los bancos tienen obligación de aceptar esos billetes” ha declarado el abogado. El director del Despacho Lazaar Abogados ha indicado que si el objetivo es la prevención del blanqueo, hay otras formulas más efectivas que no permitir el ingreso de billetes de 100, 200 ó 500 euros a través de los cajeros ni por el mostrador.

Aun así, desde el despacho de abogados,  recomiendan a los empresarios afectados que deben adaptar su actividad a la normativa vigente, y recuerda que la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales, e incluso el Código Penal exigen que las empresas adopten un programa de cumplimiento normativo, lo que se conoce como “Corporate Compliance”. Estos programas son unos protocolos implantados en las empresas destinados a evitar la comisión de infracciones dentro de las mismas y así tendrían más fuerza a la hora de impedir que les bloqueen cuentas o no quieran aceptarles los llamados “billetes grandes”.

PERJUICIO DOBLE

Para Rachid Mohamed Hammu, “el blanqueo del dinero se previene bancarizando la actividad comercial o empresarial, no contribuyendo a generar un mercado en el que se opere en metálico, que ese sí, es más propenso al blanqueo de capitales o a otros ilícitos como pueden ser las infracciones o delitos fiscales”.

El letrado ha admitido también que las cuentas en las que se realizan determinados ingresos en metálico derivados de la actividad comercial son las que están siendo bloqueadas. “Es un tema que estamos estudiando mucho y nuestra intención es acabar ante los Tribunales si se diera el caso, porque esa facultad de bloquear las cuentas de los usuarios de manera unilateral y además sin previa comunicación y sin especificación del motivo concreto no puede ajustarse a la legalidad”.